Handel mit Rohstoffen: die Stoffe, die die Weltwirtschaft antreiben

Ohne Rohstoffe läuft in unserer globalisierten Wirtschaft nichts. Um ihren großen Einfluss zu sehen, muss man die Preisentwicklung beispielsweise von Stählen und Holz in der Bauindustrie kennen; sie waren neben den Leitzinsen die großen Preistreiber auf dem Immobilienmarkt. Aber auch durch andere Branchen zieht sich der Rohstoff-Hype: Computerchips, Akkus in E-Autos, LEDs oder moderne Keramiken funktionieren nicht ohne Niob, Cer, Tantal oder Platinmetalle.

Wie können Sie in Rohstoffe investieren?

Wir haben bereits die sehr begehrten Platinmetalle erwähnt; auch die Seltenen Erden sowie die Schwer- und Übergangsmetalle, fossile Brennstoffe, Hölzer und Grundnahrungsmittel zählen zu den handelbaren Rohstoffen. Die Frage ist, wie Sie in den Zukunftsstoff investieren können.

Da stehen Ihnen und uns eine Reihe von Möglichkeiten zur Verfügung. Etwa der physische Kauf, also der direkte Erwerb von Rohstoffen wie Gold, Silber oder Platin in Form von Barren oder Münzen. Hier ist der wichtigste Nachteil auf den ersten Blick ersichtlich, denn die Lagerung dieser Metalle ist aufgrund der Diebstahlgefahr aufwendig. Rohstoff-Futures sind Terminkontrakte, die an Börsen gehandelt werden und die Verpflichtung beinhalten, einen Rohstoff zu einem bestimmten Preis zu einem festgelegten Zeitpunkt in der Zukunft zu kaufen oder zu verkaufen. Hierbei ist die Entwicklung kritisch, denn auch die besten Fondsmanager besitzen keine Glaskugel.

Bei den speziellen Rohstoff-ETFs (Exchange Traded Funds) ist das Risiko diversifizierter. Hierbei handelt es sich um Fonds, die den Preis eines Rohstoffs oder eines Rohstoffkorbs nachbilden und an der Börse gehandelt werden. Bei Rohstoff-Aktien profitieren Sie von börsengehandelten Unternehmen, die Rohstoffe fördern oder verarbeiten. Sie kaufen Aktien beispielsweise von Minenunternehmen oder Öl- und Gasproduzenten.

Last but not least stehen die Rohstoff-Zertifikate, strukturierte Produkte, die den Preis eines bestimmten Rohstoffs abbilden und an der Börse gehandelt werden können.

Das müssen Sie beim Handel mit Rohstoffen beachten

Bereits angesprochen haben wir die physische Lagerung. Sie müssen Lager- und Versicherungskosten berücksichtigen sowie die Problematik, dass Edelmetalle in Ihrem Besitz geraubt werden können. Dazu sind Rohstoffe oft anfällig für starke Preisschwankungen, die durch geopolitische Ereignisse, Angebots- und Nachfrageschwankungen oder Naturkatastrophen verursacht werden.

Bei Futures und anderen Derivaten können Sie mit einem geringen Kapitaleinsatz große Positionen kontrollieren, was sowohl hohe Gewinnchancen als auch hohe Verlustrisiken birgt.

Wenn Sie uns beim Thema Rohstoffe vertrauen

Da wäre zunächst unser Globalthema Strategie. Wir betten einen eventuellen Rohstoffkauf nur dann in unsere Gesamtstrategie ein, wenn diese Anlageform zu Ihrer langfristigen Vermögensbildung passt.

Ein gutes Verständnis der spezifischen Rohstoffmärkte und ihrer Einflussfaktoren können Sie bei uns voraussetzen. Wir planen immer Maßnahmen zur Risikobegrenzung ein und investieren Kapital, dessen Verlust für Sie im Zweifel verkraftbar ist. Und natürlich sind die regulatorischen Anforderungen ein Leitfaden für uns, das heißt die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften und steuerlichen Implikationen.

Dazu nutzen wir in vielen Fällen Rohstoffe als Diversifikation des Portfolios und können so eine weitere Absicherung gegen Inflation und Währungsrisiken schaffen.

Als unverzichtbare Güter besitzen Rohstoffe oft eine hohe Nachfrage in Industrie und Wirtschaft und werden diese wichtige Stellung auch in Zukunft nicht verlieren. Ihre zentrale Rolle verleiht ihnen Inflationsschutz, denn Sachwerte wie Rohstoffe tendieren dazu, ihren Wert auch in Inflationszeiten zu behalten oder zu steigern.

Beispiele für besonders wichtige Rohstoffe als Kapitalanlagen

  • Gold: Ein traditioneller Wertspeicher und Inflationsschutz, der weltweit eine sichere Anlage bietet.
  • Silber: Wird sowohl als Edelmetall als auch in der Industrie verwendet und bietet ähnliche Vorteile wie Gold, aber mit höherer Volatilität.
  • Öl: Ein zentraler Rohstoff für die Weltwirtschaft, dessen Preis stark von geopolitischen Ereignissen und Angebots-/Nachfrageveränderungen beeinflusst wird.
  • Kupfer: Ein wichtiges Industriemetall, das in zahlreichen Anwendungen wie Bau, Elektronik und erneuerbaren Energien verwendet wird.
  • Platin: Verwendet in der Automobilindustrie, insbesondere in Katalysatoren, sowie in Schmuck und als Anlageform.

Auch die ausführlichsten Texte lassen Fragen offen. Sie haben weiteren Klärungsbedarf, wichtige Themen wurden nicht angesprochen oder Ihr Fall ist zu speziell? Dann ist ein unverbindlicher Termin eine gute Gelegenheit, alle Antworten zu Versicherungen, Immobilien und Investments gemeinsam zu finden. Unsere Mobilnummer finden Sie nebenstehend.